Les dépôts de la clientèle s’établissent à 100,8 MMDH, soit une augmentation de 21,1 % par rapport à la même période de l’année précédente. Comparativement à fin décembre 2025, les dépôts de la clientèle affichent une hausse de 1,3 %. Ces dépôts sont en grande partie constitués de ceux de CIH BANK, qui s’élèvent à 85,8 MMDH et de ceux d’UMNIA BANK, à hauteur de 8,3 MMDH. À fin mars 2026, les dépôts à vue représentent 84 % des ressources de la clientèle. Les encours de crédits consolidés s’élèvent à 106,7 MMDH, affichant ainsi une hausse de 21,8 % par rapport au 1er trimestre 2025. Comparativement à décembre 2025, les crédits clientèle affichent une augmentation de 2,8 %. En termes de contribution, les crédits de CIH BANK s’établissent à 72 MMDH, tandis que SOFAC et UMNIA BANK contribuent respectivement à hauteur de 22,7 MMDH et 11,9 MMDH. Le total du bilan consolidé a atteint 171,2 MMDH, en hausse de 4,6 % par rapport à décembre 2025. La marge nette d’intermédiation affiche une progression soutenue de +19,2 %, traduisant la poursuite de la dynamique commerciale. S’agissant des activités de marché, celles-ci évoluent dans un environnement moins favorable. Néanmoins, la bonne tenue du résultat de change permet d’atténuer, en partie, la volatilité et les pressions observées sur les autres composantes des opérations de marché. Dans ce contexte, le Produit Net Bancaire consolidé s’établit à 1 269,4 MDH, en léger repli de -2,4 % par rapport au premier trimestre 2025. La politique prudente et anticipée de la gestion des risques confirme l’amélioration du taux du coût du risque à 0,65 %, à fin mars 2026 contre 0,91 % un an plus tôt. Le coût du risque consolidé s’établit ainsi à 248,2 MDH, en recul de 10,2 %. Porté par la dynamique commerciale soutenue et la gestion anticipative des risques, le résultat net consolidé s’établit à 288,8 MDH et le Résultat Net Part du Groupe atteint 245,9 MDH à fin mars 2026 contre 298,2 MDH un an auparavant. Sur une base sociale, le Produit Net Bancaire s’élève à 1 061,1 MDH, en légère hausse de +0,7 %. Le coût du risque s’établit à 138,7 MDH à fin mars 2026, soit une amélioration de 21,9 %, ce qui se traduit par une baisse du taux du coût du risque qui se situe à 0,58 % contre 0,95 % au premier trimestre 2025. Le résultat net ressort à 335,9 MDH, en croissance de +2,5 %.